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O mercado de combate à fraude tem se tornado cada vez mais expressivo, uma vez que a indústria financeira tem buscado cada vez mais soluções.
De acordo com um report recente publicado pela Ekata 1 cada US$ 1 de perda por fraude custa US$ 4 às empresas de serviços financeiros dos EUA — em 2020, o valor era de US$ 3,64. Além do custo financeiro, as empresas também possuem um dano reputacional.
O report destacou algumas tendências de fraude a serem observadas em 2023, sendo elas:
Tendência Um:
Em 2019, a McKinsey estimou que a fraude de identidade sintética era o tipo de crime financeiro que mais crescia. Um dos motivos é o aumento das violações de dados e, portanto, o volume de informações de identificação pessoal disponíveis no mercado paralelo. De acordo com o Federal Reserve, US$ 6 bilhões são perdidos anualmente devido ao roubo de identidade sintética.
Tendência Dois:
Roubo de identidade, quando um criminoso rouba informações pessoais de outra pessoa, como dados de contas bancárias, geralmente para obter acesso aos ativos da outra pessoa e/ou abrir novas contas financeiras, usando as informações da vítima.
Tendência Três:
Invasões de contas: ocorrem quando criminosos assumem ilegalmente contas legítimas, muitas vezes acessando-as por meio de informações disponíveis devido a violações de dados.
Tendência Quatro:
Fraude no Buy Now, Pay Later: o mercado global de BNPL é estimado em US$ 656 bilhões até 2026. A fraude no BNPL pode ocorrer, por exemplo, de estornos fraudulentos, quando os criminosos usam cartões de crédito roubados ou quando usam seus próprios cartões, mas negam que tenham feito a transação.
Tendência Cinco:
Fraudes em aplicativos de pagamentos: a conveniência dos aplicativos atrai usuários e criminosos, que podem usar táticas como preenchimento de credenciais ou roubo de números de cartão de crédito para concluir transações fraudulentas.
Tendência Seis️:
Fraude de criptomoeda: o crime baseado em criptomoeda atingiu um recorde em 2021, com endereços ilícitos recebendo US$ 14 bilhões durante o ano. Desde o início de 2021, mais de 46.000 pessoas relataram ter perdido mais de US$ 1 bilhão em criptomoedas para golpes, relata a Federal Trade Commission.
Conforme a tecnologia avança e novos modelos vão se tornando mais populares, os criminosos também vão aprimorando suas técnicas. Cada vez mais o combate à fraude vai ganhar relevância para as instituições financeiras e melhorar sua capacidade de prevê-las será o que ditará a credibilidade dessas empresas no mercado.
Saúde e paz,
Walter Pereira
https://resources.industrydive.com/six-fraud-trends-to-watch-in-2023?utm_source=BD&utm_medium=Library&utm_campaign=Ekata